RJC监管链（Chain of Custody，简称CoC）标准，作为珠宝行业贵金属供应链负责任运营的核心准则，其核心条款围绕“尽职调查、交易对手管理、管理体系、材料控制”等关键环节，明确了实体在CoC材料采购、加工、流转、申报等全流程的合规要求。本文聚焦RJC CoC标准的11大核心章节，逐章拆解条款细节、明确实操要求、厘清合规重点，结合经合组织（OECD）相关指南及行业规范，将零散条款整合为系统、专业、的解读内容，为珠宝行业相关实体落实标准、规避合规风险、顺利通过CoC认证提供的实操指引，同时兼顾条款的严谨性与落地性。
一、尽职调查：筑牢贵金属供应链合规底线
尽职调查是RJC CoC标准的核心基础，核心目标是确保实体从受冲突影响和高风险地区采购黄金、白银和铂族金属（PGM）的合规性，杜绝非法来源材料流入供应链，具体条款要求如下：
1.1 供应链政策制定与传达
实体应建立完善的供应链政策，明确从受冲突影响和高风险地区采购黄金、白银和PGM的相关规范，并将该政策向其所有供应商及公众进行有效传达。该政策必须严格符合经合组织《负责任供应尽职调查指南》附件二“受冲突影响和高风险地区的矿产链”（以下简称“经合组织指南”）的相关要求，确保政策的合规性与性。
1.2 供应链尽职调查实施
实体应结合自身规模、运营环境及供应链复杂度，对黄金、白银和PGM的供应链开展针对性的尽职调查，具体分类要求如下：
a. 黄金、白银价值链中的实体：需严格遵守经合组织指南，以及其《黄金补充》中适用于自身运营环节的所有建议，确保尽职调查覆盖黄金、白银流转的全链条；
b. PGM价值链中的实体：需严格遵守经合组织指南的全部相关要求，落实PGM供应链各环节的尽职调查义务。
1.3 炼油厂实体的特殊要求
炼油厂实体作为贵金属供应链的关键环节，需额外满足以下要求：
1. 建立并维护完善的内部材料控制系统，确保在任意给定时间内，能够准确对账库存材料的进出量，实现材料流转的可追溯、可核查；
2. 黄金精炼厂需额外收集开采黄金的原产地信息，在适当考虑商业机密保护的前提下，按要求向RJC每年提交相关信息，确保黄金来源的透明性。
二、了解你的对手（KYC）：强化交易对手合规管理
KYC（了解你的对手）是防范供应链风险、杜绝非法交易的关键环节，RJC CoC标准明确要求实体建立完善的KYC政策与程序，对所有商业合作伙伴进行规范化管理，具体条款如下：
2.1 KYC政策与程序的核心要求
实体需为所有商业合作伙伴建立并记录完整的KYC政策和程序，其中商业合作伙伴涵盖黄金、白银、PGM的供应商，以及包含此类贵金属的珠宝产品的供应商、客户。该政策与程序必须明确以下核心内容：
a. 准确确定交易对手的真实身份；若因风险评估或适用法律要求触发，需进一步核实其受益所有权及本金信息，确保交易对手身份可追溯；
b. 严格核查交易对手及其受益所有人（如适用），确认其未被列入相关政府名单——包括涉及洗钱、欺诈、参与被禁止组织和/或为冲突提供融资的个人或组织名单，杜绝与违规主体合作；
c. 了解交易对手的业务性质、财务状况及材料来源，评估其供应链合规风险；
d. 持续监测与交易对手的相关交易，及时识别异常或可疑活动，若发现可疑情况，需按要求向有关当局报告，履行合规报告义务；
e. 妥善保存所有KYC相关记录，保存期限至少为五年，或国家立法规定的更长期限，以二者中较长者为准，确保记录的可追溯性与完整性。
2.2 KYC政策的实施与维护
1. 实体应指定专门的个人，负责实施KYC政策和程序，明确其岗位职责，确保政策落地到位；
2. 实体应定期对KYC政策和程序进行审查与更新，结合行业规范、法律政策变化及实际运营情况，确保其始终具备适用性、时效性和合规性。
三、管理系统和责任：构建标准化合规管理体系
完善的管理系统是落实RJC CoC标准的重要保障，实体需建立文件化的管理体系，明确责任分工、培训机制、记录管理等要求，确保标准各项条款的有效执行，具体要求如下：
3.1 管理体系的建立
实体应建立文件化的管理系统，该系统需覆盖其控制下所有保管CoC材料的设施，明确解决标准所有适用要求的具体措施，确保管理体系的性与针对性。
3.2 责任分工与培训
1. 实体应指定一名高级工作人员，负责实体对本标准所有适用要求的合规性，明确其决策权限与岗位职责，统筹推进合规管理工作；
2. 实体应制定并实施完善的沟通和培训措施，确保所有相关工作人员了解本标准的要求，掌握履行自身职责所需的知识和技能，提升合规意识与实操能力。
3.3 记录管理与审查
1. 实体应妥善保留涵盖本标准所有适用要求的相关记录，保存期限至少为五年，或国家立法规定的更长期限，以二者中较长者为准，确保记录可核查、可追溯；
2. 实体应建立完善的响应机制，能够对其发布的CoC转移文件的合理验证请求作出及时、准确的回应，配合相关方的核查工作；
3. 实体应至少每两年进行一次定期审查，对管理体系的适用性、时效性和有效性进行评估，及时发现问题并优化完善，确保管理体系始终符合标准要求。
3.4 认证前提要求
寻求CoC认证的实体，必须是RJC会员，或处于RJC会员的控制之下，且需保持良好信誉，同时承诺严格遵守RJC负责任业务行为准则（COP）中定义的负责任商业行为，这是获得CoC认证的核心前提。
四、内部材料控制：防范CoC材料混合风险
内部材料控制是确保CoC材料可追溯、不被混淆的关键环节，实体需建立完善的内部控制体系，明确隔离、对账、验证等要求，具体条款如下：
4.1 材料隔离控制
实体需排查其保管的合格和/或CoC材料，识别所有可能与不合格和/或非CoC材料发生混合的节点，并针对性地实施严格的控制措施，确保合格/CoC材料与不合格/非CoC材料完全隔离，杜绝混淆风险。
4.2 材料对账管理
实体的内部系统应具备对账功能，能够准确核算给定时间内其保管的合格和/或CoC材料的总权重（进出库存的权重平衡）；若实体保管的是含有CoC材料的珠宝产品，可通过物品计数的方式替代权重对账，确保对账结果的准确性。
4.3 特定特征CoC材料的控制
若实体为具有特定来源或其他特征的CoC材料签发CoC转移文件，其内部系统需额外确保本条款4.1（隔离要求）和4.2（对账要求）的落实，通过强化隔离与对账，帮助实现此类CoC材料的单独管控与可追溯。
4.4 货物验证与记录
实体的内部系统应能够验证并记录每一批CoC材料的内容——包括从其他认证实体、外包承包商收到的CoC材料，以及发送给其他认证实体、外包承包商或服务公司的CoC材料，确保每批货物的内容与适用的CoC转移文件描述完全一致，无偏差。
五、外包承包商和服务：规范外包环节合规管理
实体若将CoC材料相关业务外包，需严格管控外包环节的合规风险，明确外包条件、验证要求及违规处理措施，具体条款如下：
5.1 CoC材料转让给外包承包商的条件
实体不得将CoC材料转让给外包承包商或服务公司，除非同时满足以下所有条件：
a. 实体需保留对所有转让给外包承包商或服务公司的CoC材料的合法所有权，不得放弃任何相关所有权；
b. 实体需评估雇佣每个外包承包商或服务公司可能导致的、不符合本标准的潜在风险，并基于风险评估结果，确认相关风险处于可接受范围；
c. 任何负责保管实体CoC材料的外包承包商，均需纳入实体的CoC认证范围，并建立符合本标准第4条（内部材料控制）要求的管理体系，确保外包环节的材料管控合规；
d. 实体认证范围内的任何外包承包商，不得将CoC材料的任何加工业务再外包给其他承包商，杜绝外包链条失控。
5.2 外包材料退回的验证与处理
1. 当外包承包商或服务公司将CoC材料退回实体时，实体需严格验证并记录每一笔退回材料的转账信息，确保其与CoC材料运往外包方时签发的CoC转移文件一致；若因外包方的加工或制造活动导致CoC材料发生合理更改，需在记录中明确说明；
2. 若发现退回材料的转账信息与原CoC转移文件存在不一致，实体不得为该批材料签发任何后续的CoC转移文件，直至问题核实解决、确保合规后，方可继续相关流程。
六、合格采矿材料合格性的系统：规范采矿材料来源管控
实体需建立专门的管控系统，确保合格采矿材料的申报仅适用于合规来源，杜绝非法采矿材料流入供应链，具体条款要求如下：
6.1 合格采矿材料的合规来源
实体的管控系统需明确，合格采矿材料的申报仅适用于来自以下合规来源的材料：
a. 位于实体自身CoC认证范围内，或实体拥有合法权益的矿山；同时，该矿山需处于另一个CoC认证实体的CoC认证范围内，确保矿山运营合规；
b. 个体和小规模采矿（ASM）生产商运营的矿山——此类生产商需参与ASM专业化和正式化倡议的特许权，且实体需通过尽职调查，确认材料来自此类ASM生产商，而非非法来源；
c. 经RJC认可的负责任ASM标准认证的矿山或生产商；实体需记录完整的尽职调查信息，确认材料确实来自此类合规矿山或生产商；
d. 受RJC认可的负责任采矿保证方案约束，且经验证符合本条款6.2所述RJC COP要求的矿山；
e. 含有微量贵金属的加工残留物（可从中提取采矿副产品）；仅精炼厂可为此类材料出具合格材料声明，其他实体无相关权限。
6.2 矿山合规性验证流程
若实体从受RJC接受的负责任采矿保证方案约束的矿山采购合格材料（即本条款6.1d所述来源），需具备完整的文件，并开展以下验证过程：
a. 使用RJC增强型KYC检查表，对每个矿山开展强化版KYC核查，确保矿山身份及相关信息合规；
b. 使用RJC自我评估工作簿，并结合RJC接受的采矿保证方案，对矿山是否符合RJC COP要求开展桌面审查，评估矿山运营合规性；
c. 对矿山的保证报告和法律合规性进行进一步研究，重点覆盖劳动权利、工作条件、矿山运营所在国的法律要求，以及对矿山合规性的综合评估；
d. 亲自核实矿山所有适用的RJC COP规定，或委托第三方开展审计核查，确保验证结果的客观性；
e. 最终确认该矿山生产的材料具备CoC资格，方可将其纳入合格采矿材料范围。
6.3 合格材料申报的尽职调查记录
实体为开采材料发布合格材料申报时，需记录符合本标准第1条（尽职调查）要求的相关信息，并通过尽职调查确认以下三种情况之一，确保申报合规：
1. 生产该开采材料的矿山及其运输路线，不位于受冲突影响和高风险地区；
2. 生产该开采材料的矿山及其运输路线，虽位于受冲突影响和高风险地区，但材料的生产、加工和运输过程，经确认不会对这些地区产生不利影响；
3. 该材料为采矿副产品，且供应商已按照本标准第2条（KYC）所述的KYC系统和程序完成筛选，确保供应商合规。
七、合格的可回收材料：规范可回收材料来源与管控
实体需建立专门的管控系统，明确合格可回收材料的合规来源、供应商管理及验证要求，确保可回收材料的追溯性与合规性，具体条款如下：
7.1 合格可回收材料的合规来源
实体的管控系统需明确，合格可回收材料的申报仅适用于来自以下两类合规来源的材料：
a. 高价值金、银或铂族金属：包括珠宝中的废贵金属、制造工艺中产生的废贵金属，以及消费后贵金属产品（如珠宝、装饰品）；需特别注意，此类来源不包括投资类贵金属产品；
b. 工业金、银或铂族金属：包括废弃的电气和电子设备，以及废催化剂、燃料电池等工业部件中含有的贵金属。
7.2 可回收材料交易对手的标准要求
实体需制定文件化的标准，明确可接受的可回收贵金属来源和类型，该标准需适用于所有相关交易对手，包括：
a. 寻求批准成为该实体商业供应商的公司；
b. 希望向该实体出售私人可回收贵金属材料的个人和庄园；
c. 从该实体购买CoC材料的CoC认证客户。
7.3 商业供应商的批准程序
实体需建立文件化的程序和记录，用于批准新的可回收贵金属商业供应商，程序中需明确以下核心要求：
a. 按照本标准第2条（KYC）的要求，对所有供应商开展KYC核查，明确所有供应商的受益所有权和委托人信息——该要求适用于所有供应商，而非仅针对高风险供应商；
b. 合理确定可回收材料的来源，确保来源合规、可追溯；
c. 按照本标准第1条（尽职调查）的要求，对可回收材料原产地供应链开展人权和环境尽职调查，排查相关风险；
d. 若通过审批程序获得的信息，提供了合理证据怀疑该供应商供应链中存在任何不利的人权影响，或怀疑供应商及其材料来源的合法性，需拒绝该供应商的准入申请。
7.4 商业供应商的监测要求
实体需建立文件化的程序和记录，用于持续监测可回收贵金属商业供应商，除落实本标准第1条（尽职调查）和第2条（KYC）的要求外，还需包括以下内容：
a. 持续了解供应商提供的可回收材料的来源，确保来源始终合规；
b. 若某商业供应商被确定为具有将非法来源材料引入供应链的高风险，需审查该供应商的尽职调查和KYC政策及程序；同时，需开展与风险水平相称的现场考察，验证供应商的管理系统和相关记录的合规性；
c. 若有合理证据怀疑某供应商及其材料来源的合法性（如发现异常或可疑交易、活动或关联关系），且经调查无法澄清该怀疑，需禁止该供应商为其提供任何CoC材料；同时，需根据当地法律规定，将可疑交易、活动或关联关系向有关部门报告。
7.5 私人/庄园可回收材料的管控
对于直接来自私人或庄园的可回收贵金属材料，实体需建立文件化的程序和记录，明确以下要求：
a. 获得并保存完整的证明文件，包括：卖方的真实身份信息、含有可回收材料的珠宝产品或其他产品的标识信息；
b. 对卖方开展合理询问，尽力核实卖方对该可回收材料的所有权，确保材料并非来自非法来源，防范合规风险。
八、符合条件的豁免材料：明确豁免材料的申报规范
实体需建立专门的管控系统，明确符合条件的豁免材料的申报范围和证明要求，确保豁免材料的合规性，具体条款如下：
8.1 豁免材料的申报范围：实体的管控系统需明确，符合条件的豁免材料声明，仅可对2012年1月1日之前精炼的材料发布；2012年1月1日之后精炼的材料，不得申报为豁免材料。
8.2 豁免材料的证明要求：若精炼日期未作为符合条件的豁免材料的信息，实体需确保获得并保存相关文件证据，证明该物品是在2012年1月1日之前生产或铸造的；文件证据需能够与物品上的序列号、精炼厂标记或其他性标记、物理特征相匹配，确保证明的有效性和可核查性。
九、合格材料声明：规范CoC材料申报与披露
实体在CoC转移文件中发布合格材料声明时，需严格遵循申报分类、信息披露等要求，确保声明的合规性、准确性和可核查性，具体条款如下：
9.1 合格材料声明的分类
实体在CoC转移文件中发布合格材料声明时，需将合格材料明确记录为以下类别之一，不得出现分类错误或混淆：
a. 开采类：符合本标准第6条（合格采矿材料）要求的开采材料；
b. 回收类：符合本标准第7条（合格的可回收材料）要求的回收材料；
c. 豁免类：符合本标准第8条（符合条件的豁免材料）要求的豁免材料；
d. 混合类：由开采、回收和/或豁免材料混合而成，且每种成分均符合本标准对应条款适用规定的混合材料。
9.2 开采类材料的声明要求
若合格材料为开采类材料，实体需在CoC转移文件中额外包含以下信息，确保披露的完整性：
a. 无冲突声明：明确说明该材料符合本条款6.3a、6.3b或6.3c中的哪一项要求，明确无冲突属性；
b. 高风险地区补充说明：若该材料符合本条款6.3b要求（即材料位于受冲突影响或高风险地区，但被确认无不利影响），需提供附录，详细总结实体对该材料开展的尽职调查情况，包括调查流程、结果及结论；
c. 开采国家信息：明确说明该材料的开采国家；
d. 采矿副产品说明：若该材料为采矿副产品，需明确说明其精炼国家。
9.3 混合材料的声明要求
若实体将与现有CoC材料混合的材料，首次转让给另一实体并启动CoC流程，需在内部CoC转移文件中明确记录该混合情况，确保混合材料的可追溯性，便于后续核查。
十、CoC转账文件：规范材料流转的追溯凭证
CoC转移文件是CoC材料流转的核心追溯凭证，实体需严格按照标准要求，确保文件的完整性、准确性和伴随性，具体条款如下：
10.1 文件伴随要求：实体需确保CoC转移文件随附于每一批发送给其他CoC认证实体、外包承包商或服务公司的CoC材料；在条件允许的情况下，需将文件实际附着在材料上，确保材料与文件一一对应。
10.2 文件信息要求：实体需确保CoC转移文件包含本标准附件1中模板所示的所有要求信息，不得遗漏关键内容，确保文件信息的完整性和规范性。
10.3 补充信息要求：若实体在CoC转移文件中，添加了关于其合格材料或材料来源的补充信息，需确保所有补充信息均能提供客观证据予以支撑，确保补充信息的真实性和可核查性，不得添加无依据的虚假信息。
十一、产品索赔和知识产权：规范索赔表述与品牌使用
实体对含有CoC材料的珠宝产品提出索赔、使用RJC相关知识产权时，需严格遵循表述规范、知识产权使用规则，确保合规性，具体条款如下：
11.1 产品索赔的核心要求
1. 若实体对珠宝产品中的CoC材料提出索赔或作出相关陈述，需以书面形式明确描述，且描述内容不得与提供该CoC材料的CoC转移文件信息不一致，确保索赔的准确性；
2. 实体需提供明确的指引，告知公众如何通过销售点网站或其他公开通信媒介，访问该索赔的书面描述，确保索赔的透明度；
3. 所有产品索赔均需严格遵守所有适用法律、法规的要求，杜绝违规索赔。
11.2 含非CoC组件产品的索赔要求
实体可对包含RJC确定排除的非CoC组件的珠宝产品提出CoC相关索赔，但必须向客户或消费者明确提供产品中CoC组件的详细描述，区分CoC组件与非CoC组件，避免误导。
11.3 索赔表述的一致性要求
实体需建立完善的管控系统，确保所有相关员工（包括销售人员）不得就CoC材料向消费者作出口头声明或陈述，若确需表述，需与书面形式描述的索赔或陈述完全一致，杜绝口头表述与书面表述不符的情况，避免误导消费者。
11.4 知识产权使用要求
1. 若实体使用RJC徽标，需严格遵守RJC徽标使用规则、商标及知识产权相关规定，杜绝违规使用；
2. 若实体将RJC徽标和/或CoC认证印章，用于含有CoC材料的珠宝产品相关场景，需确保该使用仅针对产品中的CoC材料，明确标识适用范围，不得扩大使用范围，避免误导公众认为整个产品均符合CoC标准。
十二、总结
RJC监管链（CoC）标准的11大核心条款，构建了覆盖“尽职调查、KYC管理、管理体系、材料控制、外包管理、材料申报、文件管理、索赔规范”的全流程合规体系，核心目标是确保贵金属供应链的可追溯性、合规性，杜绝非法来源材料流入，推动珠宝行业负责任运营。
各条款既相互关联、又各有侧重：尽职调查与KYC是供应链合规的基础，管理体系与内部材料控制是标准落地的保障，外包管理、材料申报、文件管理是材料流转的核心规范，索赔与知识产权管理是品牌合规的关键。对于珠宝行业相关实体而言，严格落实各条款要求，不仅是顺利通过RJC CoC认证的前提，更是规避供应链风险、提升品牌公信力、实现可持续发展的重要支撑，同时也能推动整个珠宝行业贵金属供应链的规范化、绿色化升级。